Fluxo de caixa é o registro de tudo o que entra e tudo o que sai do seu negócio, dia a dia. Parece básico, mas é o que responde às perguntas que mais tiram o sono do MEI: "estou tendo lucro?", "por que nunca sobra dinheiro?", "dá para pagar o DAS este mês?".
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Como montar seu fluxo de caixa em 4 passos
1. Separe o dinheiro do negócio
Se possível, use uma conta só para o CNPJ. Se ainda não tiver uma, pelo menos registre na planilha apenas o que é do negócio. Seu salário vem como pró-labore: um valor que você transfere para si, de preferência fixo.
2. Lance todas as entradas e saídas
Para cada movimento, anote data, tipo (entrada/saída), categoria, descrição e valor. Pagamentos pequenos (estacionamento, embalagem, taxa da maquininha) contam. Eles costumam ser o "ralo" invisível.
3. Use categorias
Exemplos de saída: matéria-prima, embalagem, transporte, taxas, marketing, DAS, ferramentas/apps, pró-labore. Exemplos de entrada: vendas de produtos, serviços, outros. Categorias permitem ver para onde o dinheiro vai.
4. Revise uma vez por mês
Olhe três números: total de entradas, total de saídas e saldo. Compare com o mês anterior. Se as saídas cresceram mais que as entradas, procure a categoria responsável.
Erros comuns
- Anotar só as vendas. Sem as saídas, você vê faturamento, não lucro.
- Deixar para o fim do mês. Você esquece metade. Anote no dia, até pelo celular.
- Misturar compras pessoais. O supermercado da casa não é custo do negócio.
- Esquecer o DAS e as taxas. São custos fixos e precisam entrar no preço.
- Não olhar o faturamento acumulado. O MEI tem limite anual (R$ 81 mil em 2026). Veja o artigo sobre o limite do MEI.
Fluxo de caixa x lucro
O saldo do fluxo de caixa mostra o dinheiro que efetivamente entrou e saiu. Lucro é receita menos custos de um período, e pode diferir do saldo quando há vendas a prazo ou compras parceladas. Para o pequeno negócio, um fluxo de caixa bem feito já resolve a maior parte das decisões do dia a dia.
Quando a planilha simples não basta
Se você também precisa calcular preço de venda, controlar o DAS mês a mês, acompanhar o limite do MEI com alertas e emitir orçamentos e recibos, o Kit Planilhas do MEI e Autônomo 2026 junta tudo num arquivo só (R$ 29,90, pagamento único, garantia de 7 dias). Mas a versão grátis já é um ótimo começo.
Perguntas frequentes
Funciona no celular? Sim, pelos apps do Excel ou do Planilhas Google. Para configurar pela primeira vez, o computador é mais confortável.
Autônomo sem CNPJ pode usar? Pode. O controle de entradas e saídas serve para qualquer pequeno negócio.
Preciso saber de contabilidade? Não. Você preenche data, categoria e valor, e a planilha faz as contas.
Conteúdo informativo. Para questões fiscais específicas, consulte um contador.